2014年湖北《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》(最新版)

湖北2014年《金融期貨投資者適當性制度實施辦法》(最新版)

金融期貨投資者適當性制度實施辦法

　　第一條　為保障金融期貨市場平穩(wěn)、規(guī)范、健康運行，防范風險，保護投資者的合法權(quán)益，根據(jù)《期貨交易管理條例》、《期貨交易所管理辦法》、《期貨公司管理辦法》等行政法規(guī)、規(guī)章及中國金融期貨交易所（以下簡稱交易所）業(yè)務(wù)規(guī)則，制定本辦法。

　　第二條　期貨公司會員應(yīng)當根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）有關(guān)規(guī)定和本辦法要求，評估投資者的產(chǎn)品認知水平和風險承受能力，選擇適當?shù)耐顿Y者審慎參與金融期貨交易，嚴格執(zhí)行金融期貨投資者適當性制度（以下簡稱投資者適當性制度）各項要求，建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度。

　　第三條　投資者應(yīng)當根據(jù)投資者適當性制度的要求，全面評估自身的經(jīng)濟實力、產(chǎn)品認知能力、風險控制與承受能力，審慎決定是否參與金融期貨交易。

　　第四條　期貨公司會員為符合下列標準的自然人投資者申請開立交易編碼：

　　（一）申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；

　?。ǘ┚邆浣鹑谄谪浕A(chǔ)知識，通過相關(guān)測試；

　?。ㄈ┚哂欣塾?0個交易日、20筆以上（含）的金融期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上（含）的期貨交易成交記錄；

　?。ㄋ模┎淮嬖趪乐夭涣颊\信記錄；
不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事金融期貨交易的情形。

　　期貨公司會員除按上述標準對投資者進行審核外，還應(yīng)當按照交易所制定的投資者適當性制度操作指引，對投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況等進行綜合評估，不得為綜合評估得分低于規(guī)定標準的投資者申請開立交易編碼。

　　第五條　期貨公司會員為符合下列標準的一般單位客戶申請開立交易編碼：

　?。ㄒ唬┥暾堥_戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；

　?。ǘ┫嚓P(guān)業(yè)務(wù)人員具備金融期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試；

　　（三）具有累計10個交易日、20筆以上（含）的金融期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上（含）的期貨交易成交記錄；

　?。ㄋ模┎淮嬖趪乐夭涣颊\信記錄；
不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事金融期貨交易的情形；

　?。ㄎ澹┚哂袇⑴c金融期貨交易的內(nèi)部控制、風險管理等相關(guān)制度。

　　期貨公司會員為其他經(jīng)濟組織申請開立交易編碼的，參照本條執(zhí)行。

　　第六條　期貨公司會員可以為特殊單位客戶申請開立交易編碼。

　　前款所稱特殊單位客戶是指證券公司、基金管理公司、信托公司、銀行和其他金融機構(gòu)，以及社會保障類公司、合格境外機構(gòu)投資者等法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的需要資產(chǎn)分戶管理的單位客戶，以及交易所認定的其他單位客戶；
一般單位客戶系指特殊單位客戶以外的單位客戶。

　　第七條　交易所可以根據(jù)市場情況對投資者適當性標準進行調(diào)整。

　　第八條　期貨公司會員應(yīng)當根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定、本辦法及交易所制定的投資者適當性制度操作指引，制定本公司的實施方案，建立相關(guān)工作制度，完善內(nèi)部分工與業(yè)務(wù)流程。

　　第九條　期貨公司會員應(yīng)當建立并有效執(zhí)行客戶開發(fā)責任追究制度，明確高級管理人員、業(yè)務(wù)部門負責人、營業(yè)部負責人、復(fù)核評估人、開戶經(jīng)辦人、客戶開發(fā)人員的責任。

　　第十條　期貨公司會員開展金融期貨開戶業(yè)務(wù)，應(yīng)當及時將投資者適當性制度實施方案及相關(guān)工作制度報交易所備案。交易所無異議的，期貨公司會員才能為投資者申請開立交易編碼。

　　第十一條　期貨公司會員應(yīng)當向投資者充分揭示金融期貨風險，全面客觀介紹金融期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征，嚴格驗證投資者資金、金融期貨仿真交易經(jīng)歷和期貨交易經(jīng)歷，測試投資者的金融期貨基礎(chǔ)知識，審慎評估投資者的誠信狀況和風險承受能力，認真審核投資者開戶申請材料。

　　第十二條　期貨公司會員應(yīng)當督促客戶遵守與金融期貨交易相關(guān)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章及交易所業(yè)務(wù)規(guī)則，持續(xù)開展風險教育，加強客戶交易行為的合法合規(guī)性管理。

　　第十三條　期貨公司會員應(yīng)當建立客戶資料檔案，除依法接受調(diào)查和檢查外，應(yīng)當為客戶保密。

　　第十四條　期貨公司會員應(yīng)當為客戶提供合理的投訴渠道，告知投訴的方法和程序，妥善處理糾紛，督促客戶依法維護自身權(quán)益。

　　第十五條　期貨公司會員委托從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應(yīng)當與證券公司建立業(yè)務(wù)對接規(guī)則，落實投資者適當性制度的相關(guān)要求，對證券公司相關(guān)業(yè)務(wù)進行復(fù)核。

　　第十六條　投資者應(yīng)當如實申報開戶材料，不得采取虛假申報等手段規(guī)避投資者適當性制度要求。

　　第十七條　投資者應(yīng)當遵守“買賣自負”的原則, 承擔金融期貨交易的履約責任，不得以不符合投資者適當性標準為由拒絕承擔金融期貨交易履約責任。

　　第十八條　投資者應(yīng)當通過正當途徑維護自身合法權(quán)益。投資者維護自身合法權(quán)益時應(yīng)當遵守法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，不得侵害國家、社會、集體利益和他人合法權(quán)益，不得擾亂社會公共秩序、交易所及相關(guān)單位的工作秩序。

　　第十九條　交易所對期貨公司會員落實投資者適當性制度相關(guān)要求的情況進行檢查時，期貨公司會員應(yīng)當配合，如實提供投資者開戶材料、資金賬戶情況等資料，不得隱瞞、阻礙和拒絕。

　　交易所在檢查中發(fā)現(xiàn)從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司存在違規(guī)行為的，進行必要的延伸檢查，并將有關(guān)違規(guī)情況通報中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)。

　　第二十條　對存在或者可能存在違反投資者適當性制度行為的期貨公司會員，交易所可以采取約見談話、責令參加培訓(xùn)、增加內(nèi)控合規(guī)自查次數(shù)、口頭警示、書面警示、責令處分責任人員、限期說明情況、專項調(diào)查和暫停受理或者辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。

　　第二十一條　期貨公司會員違反投資者適當性制度的，交易所可以對其采取責令整改、談話提醒、書面警示、通報批評、公開譴責、暫停受理申請開立新的交易編碼、暫?；蛘呦拗茦I(yè)務(wù)、調(diào)整或者取消會員資格等處理措施；
情節(jié)嚴重的，交易所可以向中國證監(jiān)會、中國期貨業(yè)協(xié)會提出行政處罰或者紀律處分建議。

　　第二十二條　期貨公司會員工作人員對違規(guī)行為負有責任的，交易所可以采取通報批評、公開譴責、暫停從事交易所期貨業(yè)務(wù)和取消從事交易所期貨業(yè)務(wù)資格等處理措施；
情節(jié)嚴重的，交易所可以向中國證監(jiān)會、中國期貨業(yè)協(xié)會提出撤銷任職資格、取消從業(yè)資格等行政處罰或者紀律處分建議。#p#分頁標題#e#

　　第二十三條　本辦法由交易所負責解釋。

　　第二十四條　本辦法自2013年8月30日起實施。2010年2月8日發(fā)布的《股指期貨投資者適當性制度實施辦法（試行）》同時廢止。

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