2021年湖北自考保險企業(yè)經(jīng)營管理學(xué)課程考試大綱

第一部分  課程性質(zhì)與目標(biāo)
一、課程性質(zhì)與特點
1. 課程性質(zhì)

《保險企業(yè)經(jīng)營管理學(xué)》是高等教育自學(xué)考試保險專業(yè)必修的專業(yè)基礎(chǔ)課程之一。通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生一方面能夠了解目前國內(nèi)外保險企業(yè)經(jīng)營管理的研究成果和理論建樹，另一方面培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)保險實務(wù)中的經(jīng)營管理問題并詮釋問題的能力，啟發(fā)學(xué)生的理論思辨能力和應(yīng)用能力，使學(xué)生能夠應(yīng)用保險經(jīng)營管理學(xué)的理論知識和方法更好的參與和推動保險實務(wù)活動。

2.課程特點
   保險企業(yè)經(jīng)營管理學(xué)是研究保險市場主體經(jīng)營管理活動的特點與規(guī)律的一門科學(xué)學(xué)科，保險理論與保險實務(wù)緊密結(jié)合，具有交叉性、綜合性、實踐性和運用性的特點。該課程結(jié)合我國保險業(yè)發(fā)展的實際情況，同時參照國內(nèi)外一些保險管理的有益經(jīng)驗，系統(tǒng)闡述保險公司經(jīng)營管理理論，經(jīng)營管理實務(wù)和經(jīng)營管理效益，通過學(xué)習(xí)可以掌握保險經(jīng)營的規(guī)律，掌握保險經(jīng)營實務(wù)的基本知識和技能，掌握保險經(jīng)營效益的內(nèi)容和評價指標(biāo)等。在整個課程的學(xué)習(xí)過程中力求反映保險經(jīng)營管理前沿研究動態(tài)，并結(jié)合本課程的實踐性要求，特別突出案例教學(xué)的特點，以增強教學(xué)的生動性，提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。
1. 課程目標(biāo)
保險企業(yè)經(jīng)營管理學(xué)是根據(jù)全國普通高校的實際需要和學(xué)科建設(shè)的要求，以培養(yǎng)新型的保險人才為目標(biāo)而開設(shè)的一門專業(yè)課程。主要講授了保險公司經(jīng)營的概況，保險市場管理，保險公司營銷管理，保險承保管理，保險理賠管理，保險公司投資管理，保險公司財務(wù)管理，保險公司償付能力管理，保險公司的再保險管理，保險公司計劃與統(tǒng)計管理，保險公司人力資源管理，保險公司經(jīng)營效益評價等內(nèi)容。本課程立足于我國保險經(jīng)營與管理實務(wù)，利用理論與實踐相結(jié)合的方法、邏輯與歷史相結(jié)合的方法、定性與定量相結(jié)合的方法，全面分析和研究我國的保險經(jīng)營與管理。通過學(xué)習(xí)，力求使學(xué)生掌握保險經(jīng)營實務(wù)的基本原則、基本知識、基本技能，對保險公司的實際經(jīng)營狀況有一定深度的了解和掌握，以滿足我國保險公司經(jīng)營管理的要求。
2. 基本要求
    了解保險企業(yè)經(jīng)營管理學(xué)的學(xué)科特點，掌握保險企業(yè)經(jīng)營管理學(xué)的研究方法，在學(xué)習(xí)過程中要按照市場經(jīng)濟的要求掌握保險經(jīng)營管理的特點與規(guī)律；在方法上要以經(jīng)濟學(xué)方法為主，并輔之以相關(guān)的法律、行政和技術(shù)等方法；同時要結(jié)合我國保險經(jīng)營管理的規(guī)律和原則，來分析相關(guān)問題。
三、與本專業(yè)其他課程的關(guān)系
1．保險企業(yè)經(jīng)營管理學(xué)是一門集保險、管理、保險精算、財務(wù)管理等多學(xué)科交匯綜合的課程。因此，應(yīng)盡可能地在先修或自學(xué)《宏微觀經(jīng)濟學(xué)》、《政治經(jīng)濟學(xué)》、《貨幣銀行學(xué)》、《管理學(xué)》、《保險學(xué)》等課程的基礎(chǔ)上進(jìn)行學(xué)習(xí)。
2．本課程將為保險專業(yè)其它課程的學(xué)習(xí)打下必要的基礎(chǔ)。


第二部分  考核內(nèi)容與考核目標(biāo)
第一章   保險公司經(jīng)營導(dǎo)論
一、學(xué)習(xí)目的與要求
本章是全書的總綱，在學(xué)習(xí)時應(yīng)了解保險企業(yè)經(jīng)營管理學(xué)的學(xué)科特點，能夠深入認(rèn)知保險企業(yè)經(jīng)營管理學(xué)的學(xué)科性質(zhì)，把握保險經(jīng)營的商品屬性、 保險公司的經(jīng)營環(huán)境、 保險公司的經(jīng)營原則、 保險公司的經(jīng)營目標(biāo)。
二、考核知識點與考核目標(biāo)
（一）重點知識
1. 識記：
理論費率（依據(jù)不同風(fēng)險單位和保險公司的業(yè)務(wù)費用支出而厘定的費率。理論費率由純費率和附加費率兩部分組成）
實際費率（是保險理論費率的市場化，也是政府宏觀監(jiān)管下的費率）
2. 理解：
簡述壽險費率厘定的要素。
分析保險公司經(jīng)營的內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境。
3．應(yīng)用：
請結(jié)合中國傳統(tǒng)的社會、文化等因素，分析人們對保險商品屬性的認(rèn)識。
（二）次重點知識
1. 識記：
監(jiān)管費率（為了保護(hù)被保險人的利益，由監(jiān)管機構(gòu)代表政府對保險實際費率做出的最低要求）
純費率
2.理解：
簡述保險經(jīng)營的特殊原則
保險理論費率、實際費率和監(jiān)管費率三者之間的相互關(guān)系。
3. 應(yīng)用：
從保險公司財務(wù)管理的角度分析保險經(jīng)營目標(biāo)及其相互之間的關(guān)系。
（三）一般知識
1. 識記：
附加費率（根據(jù)保險公司的營業(yè)費用確定的）
2.理解：
保險商品具有哪些的特性？
保險公司經(jīng)營的一般原則和特殊原則是什么？
3.應(yīng)用：
請你結(jié)合實際分析保險商品的“社會管理器”的使用價值。


第二章   保險市場管理
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)，了解保險市場的特點與構(gòu)成要素、保險市場的組織形式與組織結(jié)構(gòu)。熟悉保險市場供需分析、保險市場機制的運行。熟練掌握保險市場的監(jiān)管目標(biāo)、監(jiān)管形勢、監(jiān)管體系、監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管方法。
二、考核知識點與考核目標(biāo)
（一）重點知識
1. 識記：
保險市場（保險商品的供給方、保險商品的需求方、各類保險商品以及促成保險交易的保險中介方）
保險股份有限公司（現(xiàn)代保險公司制度下最典型的一種組織形式）
實體監(jiān)管
現(xiàn)場檢查
非現(xiàn)場檢查
2.理解：
保險市場具有哪些特點？（保險市場交易的對象與風(fēng)險直接相關(guān)、是一種特殊的“期貨”交易市場、非即時結(jié)清市場）
簡述保險股份有限公司和相互保險公司的特點。
分析影響保險供給和需求的主要因素以及保險市場機制的特殊作用。
3.應(yīng)用：
試結(jié)合實際談?wù)勎覈藟郾ｋU市場的供求狀況。
以壽險公司為例，談?wù)劚ｋU公司各主要職能部門的功能與作用。
（二）次重點知識
1. 識記：
專業(yè)自保公司（由某一行業(yè)或公司為本系統(tǒng)或本公司提供保險保障的組織形式）
相互保險公司（人壽保險業(yè)特有的一種非營利性的公司組織形式，在西方國家的壽險業(yè)中占有特別重要的地位）
2.理解：
保險監(jiān)管有哪些形式？（公告監(jiān)管、規(guī)范監(jiān)管和實體監(jiān)管）
簡述保險監(jiān)管的必要性和目標(biāo)。（保險監(jiān)管的必要性：保險企業(yè)的公共性、保險合同的特殊性、保險技術(shù)的復(fù)雜性；保險監(jiān)管的目標(biāo)：保證保險公司的償付能力、維護(hù)保險市場的正常次序、保證保險公司的公平和公正）
3. 應(yīng)用：
在保險市場中價值規(guī)律、供求規(guī)律和競爭規(guī)律的特殊作用是什么？
（三）一般知識
1. 識記：
保險監(jiān)管體系（保險監(jiān)管法規(guī)、保險監(jiān)管機構(gòu)、保險行業(yè)協(xié)會和保險信用評級）
2. 理解：
列舉保險監(jiān)管的主要內(nèi)容。（一是市場行為的監(jiān)督管理；二是償付能力的監(jiān)督管理）
簡述國有獨資保險公司的特點和組織結(jié)構(gòu)。（特殊的國有保險公司、特殊的獨資公司、特殊的有限責(zé)任公司）
3.應(yīng)用：
試結(jié)合實際談?wù)勎覈敭a(chǎn)保險市場的供求狀況。


第三章   保險營銷管理
一、學(xué)習(xí)目的與要求
保險公司獲得長期利潤的關(guān)鍵是向客戶提供滿意的服務(wù)，因此保險營銷對保險業(yè)務(wù)經(jīng)營至關(guān)重要。通過本章的學(xué)習(xí)，把握保險營銷的概念與發(fā)展階段，分析保險營銷環(huán)境，了解保險新險種的開發(fā)。熟悉傳統(tǒng)的保險營銷模式，努力實踐創(chuàng)新的保險營銷模式。
（一）重點知識
1. 識記：
保險營銷的4P要素（產(chǎn)品、價格、促銷和分銷渠道）
網(wǎng)絡(luò)營銷（通過互聯(lián)網(wǎng)開展電子商務(wù)，整個銷售過程，包括接觸、選擇產(chǎn)品、填寫保單、繳費都在網(wǎng)上實現(xiàn)，即在線投保）
銀行保險（銀行與保險公司采用的一種相互滲透和融合的戰(zhàn)略）
保險經(jīng)紀(jì)人（基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，依法收取傭金的有限責(zé)任公司）
2.理解：
分析保險營銷的宏觀環(huán)境因素。（經(jīng)濟環(huán)境因素、有關(guān)的法律法規(guī)、社會環(huán)境和自然環(huán)境、技術(shù)環(huán)境）
網(wǎng)絡(luò)營銷有哪些優(yōu)點？存在哪些風(fēng)險？（網(wǎng)絡(luò)營銷的優(yōu)點：大大降低了展業(yè)成本、增加了新的銷售機會、有利于提高保險服務(wù)質(zhì)量；網(wǎng)絡(luò)營銷的風(fēng)險：安全風(fēng)險、法律風(fēng)險、道德風(fēng)險）
銀行保險的合作方式有哪些？（合作協(xié)議方式、合資公司方式和建立金融服務(wù)集團(tuán)）
簡述保險經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)原則。
3.應(yīng)用：
簡述新險種開發(fā)的主要步驟。（構(gòu)思的形成、構(gòu)思的篩選、市場分析、新險種的設(shè)計、試銷及其營銷策略、新險種商品優(yōu)化）
（二）次重點知識
1. 識記：
保險營銷
保險專業(yè)代理人（專門從事代理保險業(yè)務(wù)并以代理保險業(yè)務(wù)手續(xù)費為主營業(yè)務(wù)收入的保險代理人。包括專業(yè)代理公司和個人代理人）
保險兼業(yè)代理人（因其行業(yè)特點，在主營業(yè)務(wù)之外兼營代理保險業(yè)務(wù)的單位）
2.理解：
分析保險營銷的微觀環(huán)境因素。
什么是電話直銷？它有什么優(yōu)缺點？（電話直銷優(yōu)點：銷售成本低、較好的保有和利用客戶資源；電話直銷缺點：買賣雙方接觸度低、拒絕率高、銷售成本低）
3. 應(yīng)用：
在新險種開發(fā)時如何優(yōu)化險種組合？
（三）一般知識
1. 識記：
電話直銷（保險公司通過專業(yè)的呼叫中心，針對目標(biāo)客戶進(jìn)行銷售）
險種質(zhì)量優(yōu)化策略
2.理解：
保險經(jīng)紀(jì)人的業(yè)務(wù)運作主要包括哪些方面？（為投保人擬定投保方案、辦理投保手續(xù)；為投保人提供防災(zāi)防損、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理咨詢服務(wù)；代為被保險人或受益人索賠；安排分入、分出業(yè)務(wù)）
3.應(yīng)用：
試述我國網(wǎng)絡(luò)營銷發(fā)展的現(xiàn)狀。


第四章