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2021年湖北自考保險學(xué)原理課程考試大綱

湖北自考網(wǎng) 來源: 時間:2020-12-30 11:38:45
湖北省高等教育自學(xué)考試課程考試大綱
課程名稱:保險學(xué)原理                   課程代碼:00079

第一部分  課程性質(zhì)與目標(biāo)
一、課程性質(zhì)與特點(diǎn)
保險學(xué)原理課程是湖北省高等教育自學(xué)考試本科金融專業(yè)的必考課程。是金融學(xué)科的一個重要分支,在金融學(xué)科體系中處于主干地位。本課程在系統(tǒng)介紹保險基本理論與知識的基礎(chǔ)上,對保險實(shí)務(wù)也作了全面的介紹,所以本課程既是一門專業(yè)基礎(chǔ)理論課,也是一門應(yīng)用類課程。
2021年湖北自考保險學(xué)原理課程考試大綱
二、課程目標(biāo)與基本要求
本課程的目標(biāo)是使自考者較為全面、系統(tǒng)地掌握保險學(xué)的理論體系,并對保險實(shí)務(wù)有一個總括和具體的認(rèn)識。通過了解風(fēng)險管理的方法、保險的內(nèi)涵、保險合同的特征、保險的基本原則、保險業(yè)務(wù)的運(yùn)作、保險的定價、保險公司的經(jīng)營以及保險市場的管理,掌握保險的內(nèi)在關(guān)系和運(yùn)行規(guī)律。同時通過對國內(nèi)外保險市場發(fā)展動態(tài)的介紹,使自考者及時把握中國保險改革的方向和國際保險發(fā)展的趨勢,提高綜合分析問題和解決問題的能力。

基本要求是:自考者應(yīng)緊密聯(lián)系我國金融保險業(yè)的實(shí)際情況,全面掌握保險學(xué)的基礎(chǔ)理論、基本知識和相關(guān)技能,為在新世紀(jì)的金融業(yè)競爭中從事相應(yīng)的工作奠定良好的理論基礎(chǔ)和實(shí)踐基礎(chǔ)。

三、與本專業(yè)其他課程的關(guān)系
本課程在專業(yè)課構(gòu)成中為基礎(chǔ)課程。無先期課程。

第二部分  考核內(nèi)容與考核目標(biāo)
第一章  風(fēng)險管理
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)掌握風(fēng)險的類型,了解風(fēng)險管理的內(nèi)容與程序,了解幾種主要風(fēng)險識別方法,掌握風(fēng)險管理的基本思想,掌握保險形式的風(fēng)險管理與自留形式的風(fēng)險管理并對二者進(jìn)行的比較,明白保險只是風(fēng)險融資的一種重要方法,形成對風(fēng)險管理較為全面的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)風(fēng)險的含義與類型(次重點(diǎn))
識記:(1)純粹風(fēng)險和投機(jī)風(fēng)險(2)純粹風(fēng)險的類型(3)適合保險的風(fēng)險類型
理解:(1)風(fēng)險的含義(2)風(fēng)險與不確定性之間的差別與相似之處
(二)風(fēng)險管理的內(nèi)容與程序(次重點(diǎn))
識記:風(fēng)險管理的基本過程與要素
理解:(1)風(fēng)險管理的演進(jìn)過程(2)風(fēng)險管理的含義(3)風(fēng)險管理與安全管理、保險管理的關(guān)系和異同
(三)風(fēng)險分析的方法和要素(一般)
識記:(1)風(fēng)險識別的要素(2)幾種主要的風(fēng)險識別方法
理解:(1)風(fēng)險識別的目的(2)風(fēng)險清單及在保險經(jīng)營過程中的重要性(3)幾種重要的風(fēng)險衡量指標(biāo)和方法
(四)風(fēng)險融資的方法及其優(yōu)劣比較(一般)
識記:(1)風(fēng)險自留(2)風(fēng)險轉(zhuǎn)移
理解:(1)風(fēng)險融資的各種方法(2)風(fēng)險融資方法之間的優(yōu)劣比較(3)風(fēng)險融資的策略
(五)風(fēng)險控制(重點(diǎn))
      識記:損失控制的重要理論
理解:(1)風(fēng)險控制的含義(2)風(fēng)險控制的主要途徑
(六)風(fēng)險管理決策(次重點(diǎn))
理解:(1)風(fēng)險管理決策的基本原理(2)風(fēng)險管理決策的主要方法(3)風(fēng)險管理決策準(zhǔn)則

第二章  保險概述
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)了解保險的要素和特征,認(rèn)識保險的基本職能和派生職能,認(rèn)識保險在宏微觀方面的作用,掌握保險的分類,熟悉保險基金及其運(yùn)動規(guī)律,熟悉各項保險準(zhǔn)備金,形成對保險的系統(tǒng)全面的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)保險的要素和特征(重點(diǎn))
理解:(1)保險的要素(2)保險的定義(3)保險的特征(4)保險與救濟(jì)、賭博和儲蓄的區(qū)別
(二)保險的職能和作用(重點(diǎn))
理解:(1)保險的基本職能(2)保險的派生職能
應(yīng)用:舉例分析保險的微觀與宏觀作用
(三)保險的分類(次重點(diǎn))
識記:(1)重復(fù)保險(2)共同保險
理解:(1)按保險政策分類(2)按業(yè)務(wù)承保方式分類(3)按風(fēng)險管理對象分類
(四)保險基金(一般)
識記:(1)法定公積金(2)未到期責(zé)任準(zhǔn)備金(3)總準(zhǔn)備金
理解:(1)保險基金的運(yùn)動規(guī)律(2)保險基金的特點(diǎn)(3)保險準(zhǔn)備金的種類


第三章  保險合同
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)了解保險合同的相關(guān)概念及特征,熟悉保險合同的分類及保險合同的民事法律關(guān)系,掌握保險合同的訂立、變更、終止及履行的相關(guān)內(nèi)容,明確保險合同糾紛處理的法律方法及程序,對保險合同的整體內(nèi)容有較為全面的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)保險合同概述(重點(diǎn))
識記:(1)保險合同與一般經(jīng)濟(jì)合同的異同點(diǎn)  (2)不同種類保險合同的分類特征 (3)保險金額  (4)定值合同
理解:(1)保險合同的概念(2)保險合同的種類(3)原保險合同與再保險合同的差異(4)保險合同的主要特征(5)保險合同與一般經(jīng)濟(jì)合同的異同點(diǎn)

(二)保險合同的民事法律關(guān)系(次重點(diǎn))
識記:(1)保險人(2)投保人(3)被保險人(4)受益人(5)保險代理人(6)保險經(jīng)紀(jì)人(7)保險公估人
理解:(1)保險合同的民事法律關(guān)系(2)保險合同的主體(3)保險合同的客體(4)保險合同內(nèi)容的構(gòu)成(5)保險合同的基本條款與特約條款
(三)保險合同的訂立、變更和終止(重點(diǎn))
識記:(1)保險合同有效的法律要求(2)保險合同的中止與復(fù)效
理解:(1)保險合同訂立的法律程序(2)保險合同變更和終止的法律程序(3)保險合同無效的種類與法律后果(4)保險合同的變更原因及效力(5)保險合同的終止原因及效力
(四)保險合同的履行(重點(diǎn))
理解:(1)投保人義務(wù)的履行及相關(guān)法律責(zé)任(2)保險人義務(wù)的履行及相關(guān)法律責(zé)任
(五)保險合同的爭議處理(次重點(diǎn))
識記:保險合同的解釋原則
理解:(1)保險合同的爭議處理方式(2)比較保險合同不同爭議處理方式的特點(diǎn)

第四章  保險基本原則
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)了解保險運(yùn)行過程中的各項原則的含義與意義,熟悉并掌握保險基本原則的具體內(nèi)容和要求,能運(yùn)用這些基本原則對具體保險案件進(jìn)行分析和處理,形成對保險基本原則全面而深刻的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)最大誠信原則(重點(diǎn))
識記:(1)如實(shí)告知(2)明示保證(3)自動棄權(quán)
理解:(1)最大誠信原則的含義與內(nèi)容(2)規(guī)定最大誠信原則的目的(3)如實(shí)告知義務(wù)的具體規(guī)定及相關(guān)法律后果(4)保證條款(5)自動棄權(quán)和禁止反言的具體內(nèi)容
(二)保險利益原則(重點(diǎn))
識記:(1)保險利益(2)利害關(guān)系輪(3)同意論
理解:(1)保險利益原則的含義與內(nèi)容(2)規(guī)定保險利益原則的目的(3)保險利益成立的要件(4)各類保險的保險利益的確認(rèn)(5)保險利益存在的時間要求
應(yīng)用:保險利益原則的具體運(yùn)用
(三)損失補(bǔ)償原則(重點(diǎn))
識記:(1)第一損失賠償方式(2)比例賠償方式(3)定值賠償方式
理解:(1)損失補(bǔ)償原則的含義與內(nèi)容(2)規(guī)定損失補(bǔ)償原則的目的(3)損失賠償?shù)姆绞郊安煌绞介g的比較(4)損失補(bǔ)償原則的例外
應(yīng)用:損害補(bǔ)償?shù)挠嬎?br /> (四)代位求償原則(重點(diǎn))
識記:(1)權(quán)力代位與物上代位(2)委付的內(nèi)容與條件
理解:(1)代位求償原則的含義與內(nèi)容(2)權(quán)益轉(zhuǎn)讓與代位求償權(quán)的關(guān)系(3)代位求償原則的條件(4)代位求償原則的例外
(五)重復(fù)保險分?jǐn)傇瓌t(次重點(diǎn))
理解:(1)重復(fù)保險分?jǐn)傇瓌t的含義和內(nèi)容(2)重復(fù)保險分?jǐn)傇瓌t規(guī)定的意義和分?jǐn)偡绞剑?)比例責(zé)任分?jǐn)偡绞剑?)限額責(zé)任分?jǐn)偡绞剑?)順序責(zé)任分?jǐn)偡绞?br /> 應(yīng)用:重復(fù)保險分?jǐn)偟挠嬎?br /> (六)近因原則(次重點(diǎn))
識記:(1)絕對免賠額(2)相對免賠額
理解:(1)近因原則的含義與內(nèi)容(2)近因原則在具體實(shí)務(wù)中的運(yùn)用(3)因果關(guān)系理論的運(yùn)用

第五章  保險產(chǎn)品
一、學(xué)習(xí)目的與要求
通過本章的學(xué)習(xí)了解不同類別的保險險種,理解財產(chǎn)保險中的財產(chǎn)損失保險、責(zé)任保險和信用保險的概念,理解人壽保險、人身意外傷害險和健康保險的概念,掌握財產(chǎn)保險和人身保險的幾類主要險種,了解健康保險和團(tuán)體保險的相關(guān)險種,形成對現(xiàn)代保險產(chǎn)品體系較為全面的認(rèn)識。
二、考核知識點(diǎn)與考核目標(biāo)
(一)財產(chǎn)損失保險(重點(diǎn))
識記:(1)財產(chǎn)保險的分類(2)企業(yè)財產(chǎn)保險的承保標(biāo)的范圍(3)貨物運(yùn)輸保險的特點(diǎn)(4)機(jī)動車輛保險的概念及險別
理解:(1)財產(chǎn)保險的概念和種類(2)企業(yè)財產(chǎn)保險的定義、承保標(biāo)的范圍、保險險別和責(zé)任、保險金額、保險價值和保險費(fèi)率(3)利潤損失保險的定義、保險期限和賠償期、承保范圍和保險金額(4)機(jī)器損壞保險的主要內(nèi)容(5)家庭財產(chǎn)保險的主要內(nèi)容、家庭兩全保險和新型家庭財產(chǎn)保險(6)海上貨物運(yùn)輸保險的概念、承保范圍、保險險別、保險責(zé)任和保險期限(7)我國海上貨物運(yùn)輸保險條款和英國協(xié)會貨物保險條款的區(qū)別(8)國內(nèi)水路、陸路和航空運(yùn)輸貨物保險的基本概念(9)機(jī)動車輛保險的概念、保險險別和保險責(zé)任、保險金額和賠償限額、賠償處理和保險費(fèi)(10)船舶保險的概念、保險險別和保險責(zé)任、保險期限、各類保險條款的內(nèi)容(11)工程保險的概念、基本險別和保險責(zé)任、保險金額和賠償限額、保險期限和賠償處理
應(yīng)用:(1
結(jié)束
本文標(biāo)簽
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