2021年湖北自考金融學(xué)概論課程考試大綱

第一部分　　　課程性質(zhì)與目的
一、課程性質(zhì)與特點

《金融學(xué)概論》是全國高等教育自學(xué)考試投資學(xué)專業(yè)本科培養(yǎng)計劃的核心課程，是該專業(yè)課程體系中重要的基礎(chǔ)和先導(dǎo)。課程主要介紹有關(guān)金融的基本理論知識、基本業(yè)務(wù)知識與技能以及相關(guān)的基本制度規(guī)定，不管是對于金融管理者、從業(yè)者或者普通居民，在從事投資活動時，都能發(fā)揮重要的理論與實踐指導(dǎo)作用。

本課程具有概括性、抽象性、實踐性和宏觀性等特點，因而包括了概念、范疇、規(guī)律、政策等一系列學(xué)習(xí)內(nèi)容，要求學(xué)習(xí)者從識記、理解和應(yīng)用等三個層面進行系統(tǒng)學(xué)習(xí)。

二、課程目標(biāo)與基本要求
通過本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生能充分了解金融與一國經(jīng)濟的相關(guān)性以及金融固有的獨特性，能比較全面、系統(tǒng)地掌握金融基本理論、基礎(chǔ)知識和基本規(guī)律，對貨幣、信用、利率、金融機構(gòu)、金融市場、貨幣供給與貨幣需求、通貨膨脹、金融宏觀調(diào)控、金融監(jiān)管等基本范疇、內(nèi)在關(guān)系及其運動規(guī)律有較深刻的認(rèn)識。通過課堂助學(xué)和課外自學(xué)，使學(xué)生在了解國內(nèi)外金融領(lǐng)域的最新動態(tài)的基礎(chǔ)上，掌握辨析金融問題的正確方法，培養(yǎng)學(xué)生運用金融基本理論知識來探索金融前沿問題和解決金融實際問題的能力。
三、與本專業(yè)其它課程的關(guān)系
本課程在《政治經(jīng)濟學(xué)》、《西方經(jīng)濟學(xué)》和《計量經(jīng)濟學(xué)》等經(jīng)濟學(xué)課程的統(tǒng)領(lǐng)之下，與《投資學(xué)》一起發(fā)揮承上啟下的作用，通過與《財政學(xué)》和《會計學(xué)》等基礎(chǔ)性交叉課程相融合，引出《證券投資學(xué)》、《房地產(chǎn)金融》、《項目融資》、《創(chuàng)業(yè)投資》和《國際投資》等專業(yè)基礎(chǔ)課，并深入到《家庭理財》等微觀層面，而且運用《投資項目管理》、《投資估算》和《投資信息管理》等技術(shù)，結(jié)合相關(guān)的案例分析課程，構(gòu)建起一個完整的投資籌劃、投資分析和投資管理的課程體系。






第二部分　　　考核內(nèi)容與考核目標(biāo)

第一章    金融概述

一、學(xué)習(xí)目的和要求
通過本章的學(xué)習(xí)，掌握金融的基本概念和范疇，了解金融與信用之間的關(guān)系，對于金融在現(xiàn)實經(jīng)濟生活中的具體表現(xiàn)和作用有更加深入的認(rèn)識；重點了解金融的構(gòu)成要素，理解各要素之間的聯(lián)系方式，初步認(rèn)識金融的運行模式；了解金融的產(chǎn)生基礎(chǔ)和發(fā)展趨勢，分析發(fā)展趨勢在現(xiàn)實中的具體表現(xiàn)，并進而尋找金融發(fā)展的規(guī)律性；理解金融學(xué)的內(nèi)涵與外延，簡單了解金融學(xué)在本專業(yè)課程體系中的定位與作用；理解金融學(xué)科的構(gòu)成，了解學(xué)科內(nèi)容的層次性；通過理解金融學(xué)科的創(chuàng)新來思考金融實踐活動中的創(chuàng)新方式。

二、考核知識點與考核目標(biāo)
（一）金融范疇（重點）
識記：金融的概念。
理解：金融與信用的關(guān)系、金融領(lǐng)域覆蓋范圍、金融的構(gòu)成要素。
應(yīng)用：金融在現(xiàn)代經(jīng)濟中的作用。
（二）金融歷史（次重點）
識記：賒銷、混業(yè)、金融創(chuàng)新。
理解：金融的寬口徑與窄口徑；金融與理財及財政的關(guān)系；當(dāng)代金融業(yè)的發(fā)展趨勢。
應(yīng)用：分析金融發(fā)展趨勢在現(xiàn)實中的具體表現(xiàn)。
（三）金融學(xué)及學(xué)科（一般）
識記：金融學(xué)、金融學(xué)科。
理解：金融學(xué)科的構(gòu)成及其涵蓋的內(nèi)容。
應(yīng)用：金融學(xué)科的創(chuàng)新與金融發(fā)展的關(guān)系。




第二章    貨幣與貨幣制度

一、學(xué)習(xí)目的和要求
通過本章的學(xué)習(xí)，掌握貨幣的基本概念，全面理解貨幣的功能；通過價值形式變遷的分析，了解貨幣的產(chǎn)生基礎(chǔ)和發(fā)展歷史，并分析其演變趨勢；掌握中外貨幣起源的學(xué)說，特別是馬克思的貨幣起源學(xué)說，從貨幣的起源與發(fā)展的角度理解貨幣的本質(zhì)；了解貨幣形式的演變過程，認(rèn)識各種貨幣形式的特點，重點掌握現(xiàn)代貨幣形式；理解貨幣層次劃分的意義和依據(jù)，了解西方國家貨幣層次劃分的內(nèi)容，重點掌握中國貨幣層次的劃分；掌握貨幣制度的含義，了解貨幣制度主要包括哪些基本內(nèi)容，并能簡單分析現(xiàn)代貨幣制度的特點。

二、考核知識點和考核目標(biāo)
（一）貨幣的職能（重點）
識記：價值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段、世界貨幣。
理解：五種職能中價值尺度與流通手段是基本職能；執(zhí)行價值尺度的貨幣可以是觀念上的貨幣；哪些職能必須用足值或者幣值穩(wěn)定的貨幣；信用貨幣執(zhí)行世界貨幣職能的條件。
應(yīng)用：各種貨幣職能在現(xiàn)實中的具體表現(xiàn)。
（二）貨幣的起源及演變（次重點）
識記：價值形式、實物貨幣、金屬貨幣、信用貨幣、電子貨幣。
理解：通過價值形式變遷的分析來理解貨幣起源于商品交換；貨幣形式演變過程所體現(xiàn)的經(jīng)濟規(guī)律；銀行券在金屬貨幣向信用貨幣過渡的作用；信用貨幣的三大特點；電子貨幣的主要形式。
應(yīng)用：存款貨幣的流通方式；電子貨幣的發(fā)展與法定貨幣的關(guān)系。
（三）貨幣的定義與計量（次重點）
識記：準(zhǔn)貨幣、貨幣層次、流動性、直接購買力。
理解：狹義貨幣量與廣義貨幣量的內(nèi)涵與外延；貨幣存量、流量、總量與增量的關(guān)系；貨幣層次劃分的意義與依據(jù)；美國和我國貨幣層次劃分的具體層次結(jié)構(gòu)。
應(yīng)用：貨幣不同層次對于經(jīng)濟的影響差異性。
（四）貨幣制度（一般）
識記：貨幣制度、本位幣、輔幣、無限法償、有限法償。
理解：幣材在金屬貨幣制度中的重要性；主幣與輔幣的搭配；無限法償?shù)木唧w表現(xiàn)形式；最優(yōu)貨幣區(qū)理論。
應(yīng)用：結(jié)合我國實際說明人民幣貨幣制度。

第三章    信用與信用工具

一、學(xué)習(xí)目的和要求
通過本章學(xué)習(xí)，掌握信用、信用形式和信用工具的基本概念，在了解信用的產(chǎn)生與發(fā)展歷史的基礎(chǔ)上，認(rèn)識信用的本質(zhì)與特征，理解信用在國民經(jīng)濟中的地位及其職能作用，學(xué)會分析信用在微觀和宏觀兩個層面的不同意義；了解不同信用形式的特點，充分理解不同信用形式尤其是商業(yè)信用與銀行信用的優(yōu)劣對比，把握適合于中國國情的信用體系的結(jié)構(gòu)；掌握信用工具的特點和分類，熟知若干種典型信用工具的特點，初步了解短期工具與長期工具所形成的金融市場結(jié)構(gòu)，領(lǐng)會債券和股票的定價原理。

二、考核知識點和考核目標(biāo)
（二）信用的形式（重點）
識記：商業(yè)信用、銀行信用、國家信用、消費信用、國際信用、承兌。
理解：各種信用形式的歷史、特點、優(yōu)勢及局限性。
應(yīng)用：對比商業(yè)信用與銀行信用，并結(jié)合實際說明我國信用形式以銀行信用為主導(dǎo)的多樣化格局的必然性。
（二）信用工具（重點）
識記：信用工具、本票、匯票、支票、信用證、信用卡、可轉(zhuǎn)讓存單、股票、債券。
理解：信用工具的特征；典型信用工具各自的特點；信用工具尤其是債券的定價原理。
應(yīng)用：短期信用工具與長期信用工具在經(jīng)濟中的不同運用與作用；付息債券和股票定價模型在現(xiàn)實中的具體運用。
（三）信用與貨幣（一般）
識記：信用。
理解：信用三個方面的本質(zhì)；信用四個方面的特征；信用的產(chǎn)生基礎(chǔ)與發(fā)展歷程；信用與貨幣的關(guān)系。
應(yīng)用：觀察并分析信用特征在現(xiàn)實經(jīng)濟中的體現(xiàn)；體會信用與誠信的關(guān)系。
（四）信用的作用（一般）
理解：信用在微觀和宏觀兩個層面的積極作用，尤其是在宏觀調(diào)控方面的作用；信用促進經(jīng)濟泡沫的原因。
應(yīng)用：分析說明信用在我國國民經(jīng)濟作用的兩面性。


第四章    利息與利息率

一、學(xué)習(xí)目的和要求
通過本章學(xué)習(xí)，要求理解和掌握利息的來源與本質(zhì)，尤其是馬克思主義的利息理論，理解利息與資金價格的關(guān)系，運用復(fù)利原理、現(xiàn)值理論和收益資本化理論進行簡單的金融資產(chǎn)定價；了解利率的主要分類，理解利率分類的意義，掌握一些主要利率之間的換算，理解基準(zhǔn)利率在整個利率體系中的作用；了解決定和影響利率變動的各種因素，學(xué)會運用利率決定理論分析微觀利率變動原因與宏觀政策調(diào)整目的；了解利率市場化的意義與進程，理解利率發(fā)揮市場調(diào)節(jié)作用應(yīng)具備的基本條件。

二、考核知識點和考核目標(biāo)
（一）利息概述（次重點）
識記：利息、利息報酬論、靈活偏好論、復(fù)利、現(xiàn)值、終值、貼現(xiàn)。
理解：各種利息本質(zhì)與來源的觀點，重點理解馬克思主義關(guān)于利息是剩余價值轉(zhuǎn)化形式的理述；利息的計算中復(fù)利與單利的區(qū)別運用；基于現(xiàn)值終值的貼現(xiàn)計算；收益資本化的基本原理與運用。
應(yīng)用：馬克思主義利息理論在現(xiàn)實經(jīng)濟中的運用；現(xiàn)值終值理論和收益資本化理論在金融資產(chǎn)定價中的運用。
（二）利率種類（重點）
識記：利率、年利率、名義利率、實際利率、固定利率、浮動利率、市場利率、官定利率、公定利率、市場利率、基準(zhǔn)利率、長期利率與短期利率。
理解：年月日利率的換算；固定利率與浮動利率各自不同的市場表現(xiàn)與作用；名義利率與實際利率之間的換算。
應(yīng)用：基準(zhǔn)利率在利率體系中的地位和在整個經(jīng)濟運行中的作用。
（三）利率的決定（一般）
理解：馬克思的利率決定論及利率的界限；西方經(jīng)濟學(xué)利率決定理論的基本觀點；古典利率決定理論與流動性偏好理論的聯(lián)系與區(qū)別。
應(yīng)用：決定和影響利率水平的各項具體經(jīng)濟因素。
（四）利率市場化（一般）
識記：利率市場化
理解：利率市場化的四層含義；利率市場化的意義和進程。
應(yīng)用：利率市場化的一